從台灣繼承法到美國稅務，一次建立完整的跨國思維，避免資訊片段造成錯誤判斷。
以最常遇到的房地產繼承、海外資產申報、雙重國籍、綠卡與混合身份等情境案例列舉說明。
透過實務上常見的錯誤與案例，提前避開可能踩到的陷阱。
律師特別親自赴美分享，搭配美國 CPA 的稅務觀點，提供兼具法律與稅務的完整解析。
人在美國，但在台灣持有不動產、銀行存款、投資或家族資產，這堂課能協助釐清未來繼承、贈與與申報時可能遇到的跨國問題。
不同家庭成員的身份不同，可能影響資產傳承、稅務申報與法律安排，提前了解能降低未來規劃上的不確定性。
如果正在思考台灣資產要如何移轉給下一代，或擔心贈與、繼承牽涉美國稅務，這堂課能幫助建立基本判斷方向。
對於資產分散在不同國家、家庭成員分居台美兩地的人而言，傳承規劃需要同時考量法律、稅務與長期家庭安排。
吳孟修律師將以多年家族資產傳承、跨國繼承與不動產法律實務經驗，帶領學員深入了解人在美國、資產在台灣時，該如何提前規劃繼承、贈與與資產配置。課程內容將聚焦台美家庭最常遇到的傳承風險，包括台灣房地產繼承與贈與、跨國繼承爭議、家族成員身份差異、移民家庭資產安排，以及台灣法律在跨境傳承中的實務重點。吳律師也會結合第一線案件經驗，提醒跨國家庭在傳承規劃中常見的盲點與法律地雷，協助學員理解哪些安排可能在未來造成爭議、程序延誤或額外成本。透過系統化解析，幫助在美台灣家庭更清楚掌握台灣資產傳承的法律架構，及早做好家族財富安排，降低未來繼承風險，讓資產不只是被動留下，而是能更穩妥地延續與保護家人的未來。
Mindy Wu（吳明穎）, CPA 將以 15 年美國稅務、跨境財務與國際資產規劃經驗，帶領學員深入了解人在美國、同時在台灣持有資產時，可能面臨的美國稅務申報、遺產稅、贈與稅與海外資產揭露風險。課程內容將涵蓋台美家庭常見的跨境稅務重點，包括海外資產申報、FBAR／FATCA 注意事項、美國遺產稅與贈與稅對台灣資產的影響，以及雙重國籍、綠卡、移民家庭在資產安排上容易忽略的稅務問題。她也會結合多年服務高資產家庭、企業主與跨國家庭的實務經驗，提醒學員在跨境資產配置與傳承規劃中常見的申報盲點與稅務風險。透過系統化解析，協助學員更清楚理解美國稅務制度如何影響台灣資產，提前做好家庭財務與傳承安排，降低未來申報錯誤、稅務負擔與跨國資產規劃風險。
協助超過 50 個家族
完成資產配置與傳承
規劃之資產總額
超過新台幣 100 億元
協助財富管理
超過 200 人
管理之資產總額
超過新台幣 20 億元
吳孟修律師指出，許多人對於財富傳承存在三個常見迷思：
第一，認為「只有有錢人才需要做規劃」；
第二，以為「只要寫好遺囑就不會出問題」；
第三，相信「平均分配就不會吵架」。
但實務上，即使是一般家庭，只要擁有一間房子或一筆存款，就可能因為分配感受不均而引發手足反目。遺囑雖然有其效力，卻無法完全避免訴訟；而公平本身就是主觀感受，真正的爭議往往來自情感糾葛。因此，吳律師強調：財產規劃不只是為了節稅，更是維護家族和諧的關鍵，愈早開始愈好。
吳孟修律師分享：
家族辦公室的角色與適用性
家族辦公室主要提供高資產家庭或個人全方位的財務管理與傳承規劃服務。一般擁有房地產或資產分配需求的家庭，也能藉此獲得專業協助。
財富傳承規劃的核心流程
傳承規劃須先深入了解家庭結構與財產狀況，再設計合理的分配方案，並結合遺囑、信託、保險等金融工具，確保長期穩定傳承。
節稅與繳稅觀念
現今節稅管道雖趨嚴格，但仍可藉由適當策略減輕負擔。繳稅是財富的象徵，合理規劃比逃避更具長遠價值。
本講座屬於教育性質課程，協助參與者理解台美跨國資產傳承常見風險與規劃方向。若涉及個人或家庭的具體情況，建議另外預約深度諮詢，由專業講者依實際狀況進一步討論。
適合。台灣房地產是台美家庭跨國傳承中很常見、也很容易被低估的資產類型。房產可能牽涉繼承、贈與、持有、出售、稅務申報與家族成員分配等問題，提前了解有助於降低未來風險。
需要與否取決於資產配置與家庭狀況。只要人在美國、資產在台灣，或家庭成員分散台美兩地，就可能面臨法律、稅務與身份安排問題。跨國傳承不只屬於高資產家庭，一般家庭也可能因為沒有提前規劃而增加處理成本。
會。本講座會說明海外資產申報相關的必知重點，協助參與者理解人在美國、持有海外資產時可能需要注意的稅務與申報風險。
本講座報名費用為 $30 USD / 人，頁面中所有金額敘述皆以 美元 USD 計價。
可以。本次講座提供限定二對一深度諮詢名額，由 Ethan Wu 律師與 Mindy Wu, CPA 同時協助討論。講座學員可享限定優惠價 $600 USD / 90 分鐘，名額限 16 位。
